クレジットカード現金化がバレてしまう原因とは

クレジットカード現金化がバレてしまう原因とは
クレジットカード現金化は、カード会社にバレるとブラックリストに載ってしまうリスクがあるため、注意が必要です。そこで、本記事ではクレジットカード現金化がバレないようにするための対策や注意点について紹介します。

現金化がカード会社にバレてしまう理由

換金率の高い商品を高い頻度で買っている

クレジットカード現金化がバレる原因の1つとして、換金率の高い商品を頻繁に購入することが挙げられます。クレジットカード会社は、顧客の購入履歴を分析して怪しい取引を検知することができます。高額な商品を頻繁に購入することは、不自然な消費パターンとして検知され、カード会社から不審な取引の確認の電話がかかってくる可能性があります。そのため、クレジットカード現金化を行う際には、換金率だけに注目するのではなく、消費履歴を偽装するための適切な購入履歴を作り、不自然な取引を避けることが大切です。

ショッピング枠を使いこむ

急に大量のショッピング枠を使い込むと、カード会社から不審がられ、クレジットカード現金化の被害にあうリスクが高まります。また、不審がられないように、枠いっぱいを使い込む前に、ある程度の期間を置いてから現金化することが望ましいでしょう。クレジットカード現金化は、借金をすることになるため、急いで現金を手に入れる必要がある場合でも、冷静に判断し、リスクをよく考えて行うようにしましょう。

カードの返済が遅れる

カード会社に返済が遅れると債務不履行として扱われ、信用情報にも影響が出ます。また、返済が遅れると利息や遅延損害金が発生し、支払い負担が増えるため、さらに現金化をする可能性が高まります。返済が滞ると督促の電話や郵送物が届くため、周りにバレるリスクもあります。返済が遅れてしまった場合は、すぐにカード会社に連絡して相談し、返済プランの見直しや延滞金の軽減を依頼することが大切です。返済計画を立て、早めの返済を心がけることで、クレジットカード現金化のバレリスクを減らすことができます。

現金化をバレないようするにする対策

同じ商品を何度も購入しない

クレジットカード現金化を行う際に、同じ商品を何度も購入するとカード会社にバレる可能性があります。そのため、似た商品ばかりを購入しないようにすることが重要です。
同じ店舗で連続して購入することも危険です。カード会社は、定期的に顧客の取引履歴をチェックしており、不審な取引があった場合には、クレジットカード現金化を行っている可能性があると判断されます。そのため、複数の店舗で購入することや、購入する商品をバラエティに富んだものにすることが大切です。また、一度に大きな金額を現金化するのではなく、小額の取引を繰り返すことも推奨されます。これらの対策を行うことで、クレジットカード現金化を行っても、カード会社にバレるリスクを低減することができます。

優良業者で現金化する

安全な現金化業者を選ぶには、まず口コミサイトやレビューサイトを参考にして、信頼できる業者を選ぶことが重要です。また、実際に利用する前に、業者のサポート体制や利用規約をしっかりと確認し、不明点があれば遠慮せずに問い合わせることが大切です。

さらに、安全な現金化業者を利用する際には、身分証明書の提出や、利用履歴の確認などがあることが多いため、個人情報の保護にも配慮する必要があります。

最後に、現金化業者に依頼する前に、自分自身で返済計画を立てておくことも重要です。返済期日を守り、返済が滞らないようにすることで、カード会社にバレるリスクを減らすことができます。